تحقیق بررسی جرم پولشویی

جزوه ی فوق العاده ی انتقال جرم و عملیات واحد یک و دو

جزوه فوق العاده

انتقال جرم و عملیات واحد یک و دو

به همراه پرسش ها و پاسخ های آن ها

جرایم رایانه ای و مقایسه ایران با سایر کشور ها‎

جرایم رایانه ای و مقایسه ایران با سایر کشور ها

فایل آفیس با فرمت داکس شامل 58 صفحه

‎

چکیده
امروز بحث فناورى­اطلاعات­­­و ­ارتباطات نوین،که تجلى روشن­آن­فضاى‏­تبادل­اطلاعات(فضاى­سایبر)­است.مسئله­جدیدى را با عنوان پاسخگویى‏ به سوء استفاده‏هایى که از فضاى تبادل اطلاعات به عمل مى‏آید پیش روى‏ دانشمندان علوم جنائى قرار داده است. در این پایان نامه­جرایم­رایانه‏ای را ­درابعاد خرد­ و کلان­را مورد بررسى‏ قرار مى‏دهم، این بحث در قالب دو بخش دنبال مى‏شود.در بخش­اول،پس‏­از­توضیحاتی راجع به تاریخچه جرائم رایانه‏اى،به تعاریف وبرداشت­های مختلف آن پرداخته­وانواع وخصوصیات هرکدام را بیان میکنیم ودربخش دوم مقاله­به محتوای این نوع جرایم گوشه چشمی داریم سپس آثار مخرب جرایم رایانه­ای را به تفصیل توضیح داده ودر ادامه. نحوه پیشگیری ازاین­جرایم وبالاخره در آخر ازجرایم رایانه­ای در­کشورمان بحث خواهیم کرد.من در تلاش بودم که یک پایان نامه خوبی جمع­آوری­کنم بخاطر همین پیگیرکارها و منابع خوبی بودم که در اول باکار پلیس فتا نیروی انتظامی آشنا شدم که خیلی بر اطلاعات­خودم در ضمینه آشنایی با جرایم اینترنتی و دیگر مباحث آشنا شدم پس از آن به انقلاب رفتم که منابعی در این ضمینه پیدا کنم که بتواند در نگارش پایان نامه کمکم کند.

مقدمه
بشر در طول حیات خود اعصارگوناگونى را پشت سر­گذاشته و هریک از آنها را با الهام از تحول عظیمى که در آن عصر پدید آمده و گامى از رشد و تکامل بشرى را رقم زده نامگذارى کرده است،مانند:عصر آتش،عصر آهن‏ و عصر حاضرکه عصر فناورى اطلاعات و ارتباطات نام گرفته است.
هنوز نیم قرن از­اختراع اولین رایانهنمی­گذرد،آن هم رایانه‏اى 30 تنى که‏ البته سرعت عمل آن از ابتدایى‏ترین ماشین­حساب‏هاى دیجیتال­امروزى نیز کمتر بود، اما به هرحال تحولى شگرف در دنیاى علم و فناورى محسوب‏ مى‏شد و از همین رو رایانه‏ها در این مدت کم به خوبى توانستند­جاى­خود­را در تمامى شئون زندگى انسان باز کنند و به نوعى خود را درتمامى پیشرفت‏ها سهیم سازند.این اقبایل عمومى­­ بهره‏بردارى­روزافزون از سیستم‏هاى‏ رایانه‏اى زمانى شتاب بیشترى به خود گرفت که در ابتداى دهه­ی نود میلادى‏ امکان متصل شدن آنها به یکدیگر در سراسر جهان فراهم شد.در این زمان‏ بود که مشاهده شد مرزها و موانع فیزیکى بى‏اثر شده و به نوعى رؤیاهاى‏ جهانى بشر واقعیت یافته است.اما از آنجا که این پدیده­ی شگفت‏انگیز از همان بدو تولد در دسترس‏ همگان قرار گرفت،هرکس مطابق اغراض و مقاصد خود از آن سود مى‏جست و نتیجه آن شد که بعضى از این بهره‏بردارى‏ها جنبه­سوء­استفاده­ به‏­خودگرفت­و­سیاستگذاران­خرد­وکلان را مجبور کرد که تدبیرى‏ بیاندیشند.این سوءاستفاده‏ها که در مجموع جرائم رایانه‏اى نام گرفته‏اند، طیف جدیدى­از جرائم هستند که به سبب ویژگى‏هاى متمایزى که با جرائم‏ سنتى دارند،تصمیم‏گیران جامعه را بر آن داشته‏اند تا در ابعاد مختلف‏ اقدامات متمایزى را طرح‏ریزى کنند.جرایم رایانه­ای جرایمی سازمان یافته­اند که از طریق اشخاص حرفه­ای وباسواد انجام می­شوند و همیشه قوانین رایانه­ای امروزه برای مجازات مجرمین کافی اما کامل نمی­باشد چون هر روز جرایم جدیدی به وجود می­آید که برای مجازات آنها نیاز به قوانین جدید داریم همانگونه که جرایم اینترنتی همیشه درحال روز شدن هستند بایستی تلاش کرد تابتوان با نو شدن جرایم هرساله قوانینی را که در زمینه جرایم جدید قابل اعمال باشد ارائه کرد چون رایانه واینترنت همیشه وهمیشه شکل­های مختلفی به خود
می­گیرند برای پیشگیری از این جرایم باید همه دستگاه­ها تلاش کنند ومردم نیز توصیه­های مسئولین را در این مورد جدی بگیرند ودر هنگام استفاده از اینترنت و رایانه مورد استفاده قرار دهند تا مورد سوء استفاده دیگران قرارنگیرند.همچنین اگر دیدند سایت یا وبلاگی برخلاف قوانین تعیین شده در حال­ارایه مطلب باشد موضوع راسریعا به دادستانی اطلاع تا نسبت به اعمال فیلتر درمورد آن سایت­اقدام شود قضات نیز می­بایست به شدت با کسانی که اقدام به جرایم رایانه­ای می­کنند برخود نمایند چون این جرایم هم سبب بردن مال وهم سبب بردن ابروی اشخاص میگردد برخورد قضات نیز درپیشگیری از وقوع جرم اهمیت دارد بایست سعی شود در زمینه جرایم رایانه ای مجازات ها بازدارندگی بیشتری داشته باشد تا هم سبب ارعاب مردم وهم سبب عبرت گرفت مجرمین شود تا دیگر اقدام به چنین جرایمی ننمایند.

عنوان تحقیق :اختلاس و عنوان تحقیق : آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان)

عنوان تحقیق :

آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان)

چکیده:

جرم اختلاس در نظام اداری کم و بیش گریبان گیر همه کشورهاست که آسیب­های ناشی از آن با توجه به شکل­های مختلف آن بی شمار است برای کشوری که در جهت توسعه و پیشرفت گام بر می دارد، ضرورت دارد تا به این مهم بپردازد و برای جلوگیری از تشدید آسیب­ها در آینده با تمام توان و در همه زمینه ها با علل و عوامل بروز آن مبارزه­ای جدی و مستمر صورت گیرد تا در جامعه­ای سالم و عاری از فساد توسعه پایدار و همه جانبه در کشور محقق شود.پژوهش حاضر به بررسی آسیب شناسی و تحلیل علل وقوع جرم اختلاس در بانکهای شهرستان شیراز(فارس) در سال 1392 پرداخته است. جامعه آماری،کارشناسان،بازرسان و مدیران ارشد بانکهای خصوصی و دولتی شهر شیراز با حجم نمونه برابر با 104نفر به شیوه­نمونه‌گیری تصادفی ساده بوده است. این پژوهش کلیاتی از بحث اختلاس ،پیامدها و راه­های پیشگیری و مقابله با آن را بحث و بررسی می­کند و ضمن توصیف فرضیات به تحلیل آنها می پردازد که  عمده­ترین عوامل منجر به وقوع جرم اختلاس که در این پژوهش به آنها اشاره و تحلیل شده است ، عبارتند از وجود روابط ناسالم اداری میان مسئولان و کارکنان بانکها و نبود شفافیت در سیستم بانکی، وجود ضعف اعتقادی در بین کارکنان بانکها، مواجه شدن آنان با مشکلات مالی (کمی درآمد ...) و شگرد های مخصوص برخی از مشتریان بانکها ،نارسایی های آموزشی کارکنان بانکها ،ضعف کارآمدی و عدم وجود راهبردهای مناسب برای جلوگیری از وقوع جرم اختلاس در سیستمهای نظارتی، بازرسی و قانونی بانکها و همچنین عدم پیشرفت نظام بانکی و توسعه آن به سمت الکترونیکی شدن زمینه ساز وقوع جرم اختلاس در بانکها می باشد. در نهایت ، چنین نتیجه گیری شده که آسیبهای پس از وقوع جرم اختلاس شامل(عدم اعتماد مردم  به بانک، ایجاد تورم در جامعه، فلج شدن اقتصاد و ازبین رفتن انگیزه کاری کارکنان بانک) و پیشنهاد جهت کاهش وقوع جرم اختلاس (کنترل و نظارت بانک مرکزی، رسیدگی به کارکنان(از جهت اقتصادی)، شایسته سالاری، آموزش و  استقرار بانکداری الکترونیکی) می باشد.

واژگان کلیدی: اختلاس، روابط ناسالم اداری،مدیریت،شایسته سالاری، بانکداری الکترونیکی،نظارت

فهرست مطالب

عنوان                                                                                                                         صفحه                                                                             

کلیات

‌مقدمه...................................... 1

بیان مسئله ........................................ 2

ضرورت و اهمیت پژوهش........................ 4

سوالات تحقیق................................ 5

اهداف پژوهش................................ 5

فرضیات پژوهش .............................. 5

پیشینه پژوهش............................... 6

روش انجام تحقیق ............................ 8

روش تجزیه و تحلیل داده ها.................. 9

قلمرو تحقیق................................ 9

جامعه آماری و روش نمونه گیری............... 9

فصل اول:تعاریف و عناصر تشکیل دهنده جرم اختلاس

مقدمه...................................... 10

1-1-تبیین عناصرتشکیل دهنده اختلاس........... 10

1-1-1- تعاریف............................ 10

1-1-1-1- تعاریف اختلاس.................. 10

1-1-1-2-تعاریف جرم تصرف غیرقانونی...... 12

1-1-2-قانون مجازات عمومی و جرم اختلاس..... 14

1-1-3-تبیین رفتار مجرمانه................ 15

1-1-3-1- رفتار مجرمانه اختلاس........... 15

الف: رفتار مجرمانه تصرف غیر قانونی استفادة غیر مجاز 17

ب) شرط تسلیم قبلی مال................. 28

ج ) نتیجه مجرمانه .................... 31

1 ) مفهوم مستخدم دولت................ 33

2 ) مفهوم شخص در حکم مستخدم دولت..... 35

1-1-3-2-رکن معنوی اختلاس و تصرف غیر قانونی 37

الف: رکن معنوی اختلاس.................. 37

ب :رکن معنوی تصرف غیر قانونی.......... 38

1-2- بررسی تطبیقی ارکان جرم اختلاس ......... 40

1-2-1-رکن قانونی......................... 40    

1-2-2-رکن مادی .......................... 43

1-2-2-1- سمت مرتکب..................... 44    

1-2-2-2- اختلاس از شرکتهای سهامی غیر دولتی 48    

1-2-2-3- تصاحب ........................ 52  

1-2-2-4- مقایسه برداشت و تصاحب......... 53    

1-2-2-5- موضوع و متعلق جرم اختلاس....... 55

1-2-2-6- شمول جرم اختلاس بر اموال غیر منقول   58

1-2-2-7- سپرده شدن اموال یا اشیاء...... 62

1-2-3-رکن معنوی.......................... 65  

1-3- مبانی نظری تحقیق...................... 71

1-3-1- نظریه‌های کلاسیک و متأخر جرم‌شناسی... 71

1-3-2- نظریه حقوق کیفری.................. 71

1-3-3- منابع فقهی- حقوقی................. 75

1-3-4- دیدگاه ابن‌خلدون................... 77

1-3-4-1- سرشت انسان و اجتماع........... 78

1-3-4-2- عوامل سیاسی................... 79

1-3-4-3- نظارت نهادهای حکومتی.......... 81

1-3-4-4- جرایم اقتصادی حکومت و ارباب قدرت 83

1-3-4-5- نقش دین و باورهای مذهبی در وقوع جرم 84

1-3-4-6- عوامل اقتصادی................. 85

فصل دوم:نتایج بررسی علل وقوع جرم اختلاس در محدوده بانک­های شهر شیراز

مقدمه...................................... 86

2-1- بررسی فرضیات تحقیق.................... 87

2-1-1- وجود روابط ناسالم اداری میان مسئولان و کارکنان بانک­ها  87

2-1-2- نبود شفافیت در سیستم بانکی........ 88

2-1-3-وجود ضعف اعتقادی در بین کارکنان بانک­ها  89

2-1-4-مواجه شدن کارکنان با مشکلات مالی (کمی درآمد ...)  90

2-1-5- شگردهای مخصوص برخی از مشتریان بانک­ها   91

2-1-6-نارسایی های آموزشی کارکنان بانک­ها.. 92

2-1-7- ضعف کارآمدی و عدم وجود راهبردهای مناسب در سیستمهای نظارتی......................................... 93

2-1-8-سیستمهای بازرسی و قانونی بانک­ها.... 94

2-1-9- عدم پیشرفت نظام بانکی و توسعه آن به سمت الکترونیکی شدن   95

2-2-عوامل منجر به وقوع جرم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران ارشد  بانک­های شهر شیراز............. 96

2-3-آسیبهای پس از وقوع جرم از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسان و مدیران ارشد  بانک­های شهر شیراز............. 98

2-4-پیشنهاد جهت کاهش وقوع جرم اختلاس از دیدگاه کارشناسان حقوقی ،بازرسین و مدیران ارشد بانک­های شهر شیراز... 99

2-5- راهکارهای تربیتی پیشگیری از جرائم اقتصادی از منظر قرآن و حدیث.......................................... 100

2-5-1- مفاهیم و کلیات................... 101

الف:جرم............................... 101

ب:پیشگیری............................. 101

1) پیشگیری موسع..................... 102

2) پیشگیری مضیق..................... 102

روش تحقیق رشته حقوق: جرم شناسی در حقوق ایران

---